Los datos especificados por usted representan “Cuenta de ahorro básica” y no la cuenta bancaria de ahorro normal. La diferencia es que Basing Saving Account viene con limitaciones en las transacciones que están restringidas a 4 por mes a partir de ahora, el crédito máximo en una cuenta y el saldo máximo que puede mantener, etc. Debido a esto viene con facilidad de saldo cero. Simplemente se comenzó a atraer a las personas no bancarizadas a la ventana bancaria, lo que comúnmente se conoce como inclusión financiera.
Estados como Kerala, Maharastra, Karnataka, Tamil Nadu tienen mejores estadísticas de inclusiones financieras. De hecho, Kerala logró el hito de “al menos una cuenta bancaria por familia para toda la población, en 2007”. Menos porcentaje de las cuentas BSBDA indican que la mayoría de las personas ya tienen Saving Bank o la cuenta completa.
Permítanme dar una analogía: De las 100 personas en el Estado “A”, 70 tienen cuentas bancarias y de la misma población en el Estado “B”, 30 tienen cuentas bancarias. Para atraer a la gente a la banca, el gobierno presenta a Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana (de hecho, la misma cuenta BSBDA con características adicionales). Debido a la introducción, las 30 personas restantes en el estado A y 70 personas en el Estado B abren cuentas BSBDA. Ahora el porcentaje de la cuenta de ahorro básica en el estado A es del 30% y para el estado B es del 70%. Lo mismo se aplica al porcentaje mencionado por usted en la descripción.
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