Los extractos bancarios de un ex primer ministro en un reino petrolero se filtraron, revelando un saldo de cuenta corriente de $ 17 mil millones de dólares en HSBC. Desde una perspectiva bancaria, ¿es eso teóricamente posible?

Sí, es posible y creo que estás mezclando manzanas y naranjas.

Si dicha persona tiene, digamos, $ 1 mil millones en bonos del Tesoro de los Estados Unidos y $ 3 mil millones en acciones, esos mil millones de dólares no están en el balance de los bancos. El banco administra ese dinero y aparece en los extractos bancarios, pero esos activos no son pasivos del banco.

Si el extracto bancario dijera que dicha persona tenía $ 17 mil millones en una * cuenta corriente o de ahorros *, lo dudaría. Pero si tienen $ 17 mil millones en inversiones administradas por el banco. El banco podría tener $ 500 millones en activos líquidos, pero no hay riesgo para el banco.

Hacer que un banco global administre $ 17 mil millones en inversiones es bastante rutinario.

Editar: leí mal la pregunta como saldo actual (saldo de cuenta) en lugar de saldo (cuenta corriente). Sí, sería extremadamente sospechoso encontrar $ 17 mil millones en una cuenta corriente, pero no es imposible. El único caso en el que creo que sería plausible es si fuera algún tipo de cosa de transición.

Alguien acaba de enviar $ 17 mil millones o alguien acaba de vender $ 17 mil millones en repos, y lo mantienen en el banco durante dos o tres días antes de decidir transferirlo. Esto podría suceder si vendieran algo un viernes y estuvieran esperando hasta el lunes para pasarlo a otra cosa. Alternativamente, podrían estar a punto de comprar una empresa importante y deberán emitir un cheque por $ 17 mil millones.

Teóricamente, tienes razón. He estado involucrado en el proceso de calificación crediticia para algunos bancos y la concentración en depósitos es una preocupación. Pero en la vida real, a ningún banquero le gustaría ser conocido como el hombre que rechaza un depósito de una persona influyente, sin importar su tamaño.
Dicho esto, dudo de la autenticidad del escenario que presentas. Los balances bancarios son seguidos por miles de analistas. El aumento o la disminución anómalos requieren explicaciones.

Es un poco imprudente, pero aún más prudente que todas las travesuras que extraen con apalancamiento y derivados y tasas LIBOR falsas.

Por curiosidad, ¿tienes un enlace a la fuga? ¿Mainstream / non mainstream?